ゆとり世代エンジニアの投資ブログ

円周率は3くらいでいいんじゃないっすか派。

株 運用方針模索中


サラリーマン投資家ランキング

 

株の運用方針を模索中です。

考えの整理も兼ねてブログに残していきます。

 

初めての投資は、約1年前の2016年2月。

投資信託の積立投資からスタート。

現在、投資信託、国内株式、米国株式に分散投資中。

証券会社はSBIがメインで、米国株だけマネックスで購入

マネックスが購入手数料無料キャンペーンしていたので)

 

<投資の目的>

 ①配当金や優待など不労所得インカムゲイン)を作り、生活の余裕を増やす

 ②キャピタルゲインで資産を増やし、上手くいけばアーリーリタイアする

 基本的には勉強も兼ねてなのでインカムゲイン作りがメイン。

 

<目標値>

 ・年間10万円のインカムゲイン

 ・納期 2018年12月中

 (数字の根拠は特になし)

  

<現状>

 ・投資額:221万円

 ・インカムゲイン(配当+優待):年間約6万円の見込み。配当金減らなければ。

  生活費4カ月分(約100万円)と財形貯蓄を除いたお金は

 余裕資金とみなして投資に使用していく予定。

 

<戦略>

 戦略としては、まず配当金や優待など自動的に収入が入る環境を作り、

 次に一部昇格候補株を狙いキャピタルゲイン(+インカム)で資産を増やす方針。

 その合間にIPOなどもチャレンジ。(去年は100件以上申し込んで当たったの2回)

 

 優先度①高配当株取得:インカムゲイン

 優先度②株主優待株取得:インカムゲイン

 優先度③一部昇格候補株購入:インカムゲインキャピタルゲイン狙い

 優先度④IPO挑戦:キャピタルゲイン

 

 投資信託による積立投資も継続中。

 ただし信託報酬がもったいないなと思い、タイミングをみて手放す予定。

 手持ち

  ・ニッセイ日経225インデックスファンド

  ・ひふみプラス

  ・セゾン資産形成の達人ファンド←信託報酬1.35%も取られるのでまずコレ

  ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

 (・鎌倉投信:半年ほど続けたが信託報酬が高く、成果も低かったので解約)

 

<ポートフォリオ>

 目標:国内株40%、先進国株35%、新興国株10%

 現状:国内株72%、先進国株15%、新興国株8%、債券3%

 

 ポートフォリオの正解がわかっていませんが、

 米国株の方が配当利回りも高水準かつ連続増配の会社が多いので割合を増やす予定。

 

<株購入マイルール>

 下記のマイルールに従って購入中。

 ・配当利回り:3%以上(できれば3.5%以上)

 ・PER (株価収益率):20倍以下

 ・PBR (株価純資産倍率):2.0倍以下

 ・ROE (自己資本利益率):7%以上

 ・自己資本比率:50%以上

 ・時価総額:50億円以上

 ・経常利益:前期比+0%以上(少しでも成長すればOK)

 相場にも助けられていて今のところはわりと利益出ているので

 大外れではなさそう。

 

<今後のA.I>

 ①目標達成のため4万円分のインカムゲイン作り。

    配当利回り3.5%で逆算すると約120万円の追加投資

        -納期:2018年12月中

 ②マイルールの手入れ。有用であれば理論株価の考え方を取り入れる

     -納期:2018年9月中

 ③米国株の比率をあげていく

    -納期:未定。円高になったタイミングで購入。

 

 120万の追加投資って結構きついなぁ。。